Банк сегодня — важная часть нашей повседневной жизни. За лайфстайл-банкингом — настоящее и будущее банковской системы. В этой статье рассказываем, как в его реализации поможет комплексное ИТ-решение Loymax.

Лайфстайл-банкинг включает в себя инструменты, которые помогают наладить регулярное взаимодействие с клиентами. Сегодняшние технологии позволяют делать коммуникации все более точными и точечными.

Современный банк — уже не просто источник финансовых услуг, а скорее полноценная экосистема. Его цель — давать людям дополнительную ценность и сосредоточиваться на том, чего именно они хотят. Чем крупнее экосистема, тем больше вероятность, что клиент получит желаемый продукт — будь то быстрая оплата коммунальных платежей или покупка билетов на концерт любимой группы.

При выборе банка большинство обращает внимание не только на надежность сбережения своих денег, но и на то, как он поможет их потратить. Клиенты заинтересованы в сервисе, который будет предугадывать их потребности взамен на собранную о них информацию. Благодаря анализу поведенческих характеристик можно для каждого сформировать предложение индивидуально. Клиент еще подумать не успел, а на основании прошлых коммуникаций ему уже предлагают то, что точно понравится.

Построить эффективные коммуникации поможет Loymax — комплексное IT-решение для банков в сфере управления взаимоотношениями с клиентами.

Что вы можете предложить своим клиентам

  • Персонализированный и полезный контент.
  • Многообразные поощрения за активность.
  • Удобный способ донесения информации до каждого.
  • Оптимальное решение задач клиента на основе анализа его предпочтений и поведения.
  • Многообразие способов обращения в банк.

Для чего внедрять Loymax

1. Для возможности создавать оптимальные товарные предложения на основе глубокого анализа поведенческих характеристик.
2. Для продвижения банковских продуктов через создание персонифицированных предложений, которые предугадывают желания клиентов и увеличивают их активность.
3. Для донесения информации. Ни одно сообщение не останется незамеченным — сообщения клиентам доносятся по заранее спланированным сценариям, которые адаптируются под их поведение.

Целевая аудитория банка — очень большой сегмент. Поэтому важно использовать инструменты, способные подстраиваться под конкретного клиента. Для таргетированных предложений нужно изучить интересы, стиль, ритм жизни, запросы и предпочтения.
У банка должны быть разные площадки для коммуникаций — так клиенты смогут использовать их с учетом ситуации. Например, ночью подойдет чат-бот, за рулем — call-центр, за компьютером — сайт, по случаю — мобильное приложение.

Как разбудить «спящую базу»

Вся «спящая база» в вашей CRM — это активные клиенты другого банка. У большинства людей несколько разных банковских карт. Бюджет клиента остается примерно одинаковым каждый месяц. Если он стал тратить меньше по вашей карте, значит, он потратил больше по карте конкурента. Клиенты вполне могут пользоваться продуктами разных банков — взять кредит у вас, вклад сделать в другом, а открыть брокерский счет в третьем.
Поэтому любой банк каждый день должен решать ряд задач, которые требуют незамедлительного решения:

  • Активировать «спящую базу».
  • Увеличивать число транзакций по банковским картам.
  • Продавать новые банковские продукты текущим клиентам.

Чтобы построить эффективные коммуникации, можно использовать Loymax — комплексное IT-решение для банков в сфере управления взаимоотношениями с клиентами.

Решение ежедневных задач требует комплексного подхода и использования разных инструментов. Что предлагает Loymax:

  • Real Time аналитику по всем активностям клиента — покупки онлайн и офлайн, активность на сайте и в социальных сетях, отклики на коммуникации банка (email, смс, push, messengers).
  • Разнообразие поощрений для клиентов за их активность (кешбэк, скидки, купоны, подарки, виртуальные поощрения, статусы).
  • Персональные коммуникации — информационный/новостной контент, специальные предложения банка, акции партнеров.
  • Набор площадок для обмена информацией (сайт, мобильное приложение, чат-бот, call-центр).

Какие выгоды получат клиенты

Борьба банков за клиентов больше переросла в цифровую гонку. Люди нуждаются в нечто большем, чем просто в финансовым институте.
Чтобы вписать банк в стиль жизни клиента, необходимо создать продукт, который закроет многие потребности.

Loymax дает возможность сделать это в разных областях:

Интересный и полезный контент

  • Информационные рассылки, которые сообщают клиентам о преимуществах и выгодных предложениях банка.
  • Геймифицированные квесты, которые поощряют клиентов за онлайн и офлайн-активности.
  • Персональные предложения, которые помогают с выгодой приобрести товары и услуги партнеров.

Оптимальный способ получения информации

  • Персональные предложения приходят по приоритетному каналу (email, смс, сообщения в мессенджерах, Push) — где есть самый высокий отклик.
  • Сообщения приходят в подходящий момент: в удобное время суток, в момент непосредственного принятия решения.

Удобный способ обратиться в банк

  • Персональные предложение и акции партнеров доступны на сайте и в мобильном приложении, где можно самостоятельно узнать подробные условия.
  • Запросы можно сформировать в чат-боте или через оператора call-центра и получить всю необходимую информацию.

Какие выгоды получит банк

Монетизация лайфстайл-банкинга — это хорошо отлаженный комплекс действий. В первую очередь необходимо показать клиенту, что это действительно удобно. Возможность покупать быстро, выгодно и без лишних усилий — реалии современного мира. Соблюдать эти требования можно вместе с Loymax:

Увеличение количества транзакций

  • Показ партнерских предложений только целевой аудитории партнера.
  • Широкий пул партнерских предложений: возможность поощрять клиентов за покупки (скидки, бонусы, призы, виртуальные поощрения), за активность в интернете (лайки и репосты в соцсетях, прохождение опросов), за рекомендации и лояльность (реферальная система, купоны на будущие покупки).
  • Разнообразие способов продвижения партнерских предложений — размещение (личный кабинет, чат-бот, мобильное приложение), проактивное информирование (email, смс, мессенджеры).

Партнерские акции как дополнительный способ монетизации базы

  • Анализ активности клиентов дает возможность сделать оптимальное «товарное» предложение.
  • Разнообразие поощрений (акционные механики) провоцируют клиентов на активные действия.
  • Мультиканальные и автоматические рассылки своевременно доставляют клиенту информацию о предложении.

Рост эффективности продвижения собственных продуктов

  • Сегментация базы на основе истории пользования банковскими продуктами и текущих интересов (посещение сайта, обращение в банк).
  • Персонифицированные предложения, которые предвосхищают ожидания клиентов.
  • Весь спектр возможностей для создания кобрендинговых акций — от купонов на скидку до совместных виртуальных валют.

Управление взаимоотношениями с клиентами

Взаимодействие между банком и клиентом должно быть симбиозом, как и полагается любой экосистеме. Только тогда банк сможет выйти на новый уровень и стать в глазах клиента не просто местом с набором финансовых инструментов, а брендом.

Лайфстайл-банкинг — это будущее и новая ступень в развитии банков. Реализовать его можно при помощи комплексного ИТ-решения Loymax, которое включает в себя:

  • Аналитический блок — BI на базе OLAP-кубов и Machine Learning.
  • Модуль Loyalty — более 400 моделей для поощрения клиентов.
  • CDP-платформа для персонифицированных коммуникаций.

Взаимодействуйте с клиентами с выгодой для бизнеса с помощью автоматизированных процессов и удобного интерфейса.

Метки: